中信銀行鄭州分行協助公安機關成功抓獲電信網絡詐騙涉案人員

2021年2月19日，客戶田某到中信銀行鄭州分行焦作沁陽支行辦理銀行卡咨詢業務，柜面人員正常接待了客戶。客戶出示身份證后表示其賬戶無法正常使用，需要查詢原因，并恢復正常使用。柜員查詢系統發現該客戶賬戶被設置支付監管，支付監管原因為觸發中信銀行風險監測系統（涉及多筆小額試探性交易），同時柜員查詢到該賬戶曾被浙江省金華市公安局刑偵大隊人行在線支付監管（已解除），這引起了柜員的警惕。

在隨后的溝通中，客戶表述其職業存在前后不一致、賬戶用途與交易特征不匹配的情況，支行柜員發現該客戶存在較大嫌疑并立即聯系分行，通過反詐中心協助查詢并確認了該客戶為涉案人員，支行立即向沁陽市反詐中心報告該情況。在實施上述緊急預案的同時，支行廳堂人員與柜員有效配合，廳堂人員及時為客戶送上熱水，柜員向客戶解釋后臺查詢原因需要一定時間，請客戶耐心等待，有效的穩定了客戶情緒，拖延了業務辦理時間，最大限度的為公安機關抓捕行動爭取了時間。10分鐘后，兩名便衣警察到達網點將涉案人員田某現場帶走。臨走時，反詐中心工作人員對中信銀行高度警覺、認真履職的責任意識和迅速敏捷的臨場反應能力給予了充分肯定，對中信銀行鄭州分行有效配合公安機關抓捕犯罪分子的行為表示感謝，同時因涉及偵辦中案件，反詐中心工作人員要求支行做好保密工作，避免信息走漏引起團伙其他涉案人員逃逸，要求支行做好保密措施，避免任何可能的消息外發。

3月初，當地反詐中心工作人員聯系中信銀行，感謝中信銀行工作人員對“斷卡”行動做出的突出貢獻，并表示該客戶因“幫助信息網絡犯罪活動罪”已被刑事拘留，此次案件涉及犯罪人員50余人，涉案資金約8000萬元人民幣，目前案件正在進一步偵辦中，再次對中信銀行鄭州分行工作人員迅速敏捷的反應力和敏銳的風險識別能力進行贊揚，希望在今后的工作中繼續加強警銀合作，有效打擊電信網絡違法犯罪。

鄭州分行將繼續嚴格履行賬戶管理主體責任，密切配合公安機關，積極參與到打擊各種金融犯罪活動中，全力維護人民群眾切身利益，努力為進一步深化“斷卡”行動作出更多貢獻，更好地履行社會責任。

責任編輯：張丹潔